報道 | 平安銀行私人銀行榮獲2023年度“中國最佳私人銀行家族辦公室”和“年度私人銀行慈善規(guī)劃服務(wù)”~
家族傳承一直是中國高凈值家庭的重要議題。根據(jù)最新數(shù)據(jù)，未來10年內(nèi)將有18萬億元財富傳承給下一代，20年內(nèi)將有49萬億元財富傳承給下一代。這使得高凈值家庭更加關(guān)注如何有效地實現(xiàn)家族傳承。 平安銀行私人銀行家族辦公室（以下簡稱“平安家辦”）在滿足高凈值客戶需求方面具有獨特的特點。首先，它充分認(rèn)識到中國財富家族的多維傳承需求。不僅與傳統(tǒng)觀念不同、也與海外模式不同，當(dāng)代中國所需要的家族傳承不僅包括財富管理，還涵蓋了財富資本、健康資本、人才資本、社會資源資本、家族關(guān)系資本和企業(yè)成長資本六大方面的統(tǒng)籌管理。平安家辦將其整合為統(tǒng)一核心服務(wù)體系下的六大資本管理功能，其中包括財富管理辦公室、健康管理辦公室、代際成長辦公室、慈善規(guī)劃辦公室、法稅籌劃辦公室和企業(yè)智庫辦公室。而這些細(xì)分辦公室又共同構(gòu)建了一個全面的傳承服務(wù)框架。 平安家辦這一服務(wù)框架獨特之處在于它覆蓋了高凈值客戶的多方面、全生命周期需求。從財富管理到非金融事務(wù)安排，再到家族精神傳承和社會價值延續(xù)，六大辦公室服務(wù)緊密圍繞客戶的各個需求維度提供服務(wù)，滿足了客戶的剛需。 平安家辦不僅滿足客戶的多維度需求，還以高度個性化的方式響應(yīng)客戶需求。通過金融賬戶設(shè)計、信托賬戶搭建、投資組合管理等靈活服務(wù)，平安家辦為客戶提供了具體而貼合個性的解決方案，反映了其對客戶需求的深刻理解和靈活響應(yīng)。 平安家辦強調(diào)進(jìn)行家族傳承基礎(chǔ)工程，包括家族體檢和家族風(fēng)險診斷。這一過程有助于客戶清晰地了解家族的現(xiàn)狀，識別潛在的問題，并制定相應(yīng)的解決方案。家族傳承基礎(chǔ)工程不僅有助于降低風(fēng)險，還能夠提高傳承計劃的成功率，確保財富代代相傳。 平安家辦也注重資源鏈接與團(tuán)隊配置。通過內(nèi)外資源的協(xié)同，它形成了一個完整的服務(wù)體系。采用“1+1+N”服務(wù)模式，平安家辦為高凈值客戶配備了專屬的分行私人銀行家、總行頂級私行綜合顧問以及各細(xì)分領(lǐng)域的多位專家顧問，為高凈值客戶的多方面需求提供了綜合服務(wù)支持。 平安銀行私人銀行一站式慈善規(guī)劃服務(wù)，弘揚優(yōu)良家風(fēng)，傳承家族社會價值 在平安銀行私人銀行家族辦公室細(xì)分領(lǐng)域中，其慈善規(guī)劃辦公室尤其值得關(guān)注，包括慈善資源鏈接、慈善運營管理和慈善方案定制，不僅提升了為客戶提供慈善規(guī)劃服務(wù)的質(zhì)量和效率，還使慈善與財富管理緊密結(jié)合，成為客戶家族傳承、家風(fēng)建設(shè)和社會價值延續(xù)的有力工具。 首先，在平安銀行私人銀行慈善規(guī)劃服務(wù)中，慈善不再僅僅是簡單的捐贈行為，而是一個系統(tǒng)的策劃和管理，包括方案制定、執(zhí)行、以及社會影響力的管理，形成了一個完整的慈善生態(tài)系統(tǒng)。這一全方位的服務(wù)覆蓋了慈善的全生命周期，從慈善計劃的初期構(gòu)思，到項目的實施，再到成果的評估，都有專業(yè)的團(tuán)隊提供支持，讓慈善變得更加系統(tǒng)和有針對性。 其次，平安銀行私人銀行注重個性化解決方案。他們深入了解每位客戶的需求、價值觀以及家族的特點，為客戶提供高度個性化的慈善規(guī)劃方案。這不僅包括了金融賬戶的設(shè)計和信托賬戶的搭建，還包括了針對客戶興趣和關(guān)注領(lǐng)域的特色投向管理。通過個性化的解決方案，確保客戶的慈善活動與他們的核心價值觀相一致，同時提高了慈善活動的效益和影響力。 此外，平安銀行私人銀行還建立了包括國內(nèi)權(quán)威公益基金組織在內(nèi)的公益生態(tài)，通過全周期項目管理機制，確保捐贈人的善款得到高效管理和使用。不僅關(guān)注捐贈的前期策劃，還注重捐贈后的跟蹤和評估，提高了慈善活動的透明度和效率，讓客戶更加放心地參與慈善事業(yè)。 平安銀行私人銀行客戶仲先生在積累財富后，想回饋社會，希望踏踏實實做一件具有長久價值的公益事業(yè)。平安銀行私人銀行協(xié)助其定制設(shè)立了“平安翰德慈善信托”，根據(jù)仲先生期望重點投向教育事業(yè)等方面；并設(shè)立理事會監(jiān)督使運作過程更科學(xué)、更透明，確保善心善用。這筆慈善信托首個落地項目“利德智能產(chǎn)業(yè)人才研究院”開辦數(shù)期卓越工程師培養(yǎng)項目，連接了在校學(xué)生的實習(xí)需求和一線企業(yè)的人才需求，已培訓(xùn)并向企業(yè)輸送了近500位本科、大專院校智能制造方向的技能人才，大部分學(xué)員來自中西部地區(qū)，并為10多家企業(yè)培訓(xùn)數(shù)百位在職人員。這一研究院和培訓(xùn)項目借助慈善信托源源不斷地滋養(yǎng)，并逐漸形成一定造血能力，假以時日，勢必枝繁葉茂、蔚然成林，忠實地完成客戶委托。 今年11月，由深圳市社會公益基金會·雨亭行動為國儲才公益基金支持的“雨亭行動”公益項目，作為青少年成長領(lǐng)域的創(chuàng)新項目，入選南風(fēng)窗雜志《商業(yè)向善、公益煥新——讓社會更加美好的100個創(chuàng)新案例》。該專項基金也是由平安銀行私人銀行提供慈善規(guī)劃服務(wù)，協(xié)助設(shè)立；并助力其邁出從“草根”向機構(gòu)化轉(zhuǎn)變的第一步，更專業(yè)有效地推動鄉(xiāng)村青少年的成長，通過“見識-體驗-奉獻(xiàn)-成長”的系列主題活動，讓孩子們走出農(nóng)村、走出大山，到外面的世界增長見識。 綜上所述，平安銀行私人銀行的慈善規(guī)劃服務(wù)具有多項創(chuàng)新點，包括一站式服務(wù)、個性化解決方案、全周期項目管理、資源整合和數(shù)字化支持。這些創(chuàng)新點使其在慈善領(lǐng)域樹立了獨特的地位，為客戶提供了更加全面、高效和專業(yè)的慈善服務(wù)，同時也推動了慈善與財富管理的有機結(jié)合，助力家族傳承、家風(fēng)建設(shè)和社會價值的延續(xù)。因此，平安銀行私人銀行獲得了財富與社會2023年中國年度私人銀行慈善規(guī)劃服務(wù)。 在平安銀行私人銀行家族辦公室做出的創(chuàng)新舉措中，不難發(fā)現(xiàn)這是一場家族傳承和社會價值延續(xù)的蛻變。這一體系的獨特之處在于其全面、個性化、多維度的服務(wù)，以及對客戶需求的靈活響應(yīng)。這不僅讓高凈值家族的傳承更加穩(wěn)健，也為社會公益事業(yè)的發(fā)展注入新的力量。平安銀行私人銀行榮膺中國最佳私人銀行家族辦公室服務(wù)和中國年度私人銀行慈善規(guī)劃服務(wù)兩個獎項，這是對其創(chuàng)新、專業(yè)和影響力的充分肯定。未來，我們期待看到更多的家族傳承得以守護(hù)，更多的社會價值得以傳承。
